Kami ingin membantu Anda membuat keputusan yang lebih tepat. Beberapa tautan di halaman ini - ditandai dengan jelas - dapat membawa Anda ke situs web mitra dan dapat mengakibatkan kami mendapatkan komisi rujukan. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Cara Kita Menghasilkan Uang.
Kejahatan Cryptocurrency memiliki tahun yang memecahkan rekor pada tahun 2021, dengan sebuah laporan baru menemukan scammers mengambil crypto senilai $ 14 miliar tahun lalu.
Itu hampir dua kali lipat dari $ 7,8 miliar yang diambil oleh scammers pada tahun 2020, menurut perusahaan data blockchain Chainalysis "2022 Crypto Crime Report," temuan yang dirilis Kamis, 6 Januari.
Dengan booming minat cryptocurrency selama setahun terakhir, tidak mengherankan bahwa "scammers tingkat Olimpiade" telah memperhatikan peluang baru untuk aktivitas terlarang, kata William E. Quigley, seorang investor terkemuka dan salah satu pendiri blockchain WAX. Sifat crypto berteknologi tinggi akan terus menarik scammers canggih, quigley mengatakan selama diskusi panel yang diselenggarakan oleh perusahaan blockchain Light Node Media bulan lalu.
Pertimbangkan penipuan "Squid Game" baru-baru ini di mana investor menuduh token cryptocurrency SQUID baru dan game online imersif terkait sebenarnya hanyalah penipuan yang rumit. Investor mengklaim pengembang menghilang setelah mata uang meroket harganya dan tampaknya diuangkan dengan lebih dari $ 3 juta. Sebelum Anda Berinvestasi Di Crypto
Para ahli mengatakan itu pintar untuk menjaga investasi crypto Anda di bawah 5% dari keseluruhan portofolio Anda. Harga crypto berfluktuasi liar dari hari ke hari, dan para ahli juga mengatakan Anda akan pintar untuk tidak berinvestasi lebih dari anda akan ok kehilangan jika pasar keluar sama sekali. Investasi Crypto juga seharusnya tidak pernah menghalangi prioritas keuangan lainnya seperti menabung untuk keadaan darurat, melunasi utang berbunga tinggi, dan menabung untuk pensiun menggunakan strategi investasi yang lebih konvensional.
Suka atau tidak, investor crypto membuka diri terhadap risiko penipuan dan penipuan yang baru dan berkembang ini. Jika Anda telah memasukkan crypto ke dalam portofolio investasi Anda atau tertarik untuk berinvestasi di Bitcoin atau Ethereum di masa depan, berikut adalah beberapa penipuan umum dan bendera merah yang harus diwaspadai. Apa Saja Penipuan Cryptocurrency Yang Umum?
Di AS, hampir 7.000 orang kehilangan lebih dari $ 80 juta dalam penipuan crypto dari Oktober 2020 hingga Maret 2021, menurut Komisi Perdagangan Federal (FTC), berdasarkan laporan penipuan yang diajukan di AS. Itu adalah lompatan besar atas 570 penipuan investasi cryptocurrency dan kerugian $ 7,5 juta selama bulan yang sama tahun sebelumnya. Dengan penipuan cryptocurrency meningkat, berikut adalah beberapa pola yang harus diwaspadai: Menuntut Pembayaran Crypto-Only
Jika orang yang tampaknya kredibel atau perusahaan ritel mengklaim bahwa mereka tidak dapat menerima segala bentuk mata uang selain Bitcoin, kemungkinan itu adalah penipuan. Bitcoin dan altcoin lainnya adalah kelas aset yang sedang berkembang, sehingga para ahli mengatakan lembaga yang kredibel tidak akan menerima crypto dan tidak juga menerima dolar AS melalui cara normal seperti transfer kawat, cek, pembayaran kartu kredit dan debit, dan uang tunai.
Secara umum, siapa pun yang menuntut Anda membayarnya dalam Bitcoin mungkin mencoba menimbunnya dan memanfaatkan nilainya yang meroket. Dan tidak seperti bank, blockchain tidak memiliki protokol know-your-customer (KYC) yang umum. Itu berarti orang dapat membuka dompet tanpa harus menunjukkan identifikasi yang valid, nomor Jaminan Sosial, atau alamat dan informasi kontak. Meskipun blockchain bersifat publik dan menciptakan catatan akses terbuka permanen, orang dapat bertransaksi di blockchain kurang lebih secara anonim – membuatnya mudah untuk menipu Anda, mengambil uang Anda, dan menjalankannya. Identitas Anonim atau Palsu
Kurangnya protokol KYC pada blockchain adalah tanda tanya utama untuk penggunaannya yang luas, kata Jonathan Padilla, mantan kepala strategi dan CEO blockchain PayPal dan salah satu pendiri di Snickerdoodle Labs, sebuah perusahaan keamanan data blockchain yang berbasis di California yang ingin menggunakan blockchain untuk memberi konsumen kepemilikan cookie dan data penjelajahan mereka.
"Dengan platform terdesentralisasi, benar-benar tidak ada perlindungan untuk mengatakan siapa aktor yang baik dan siapa aktor yang buruk," jelas Padilla. "Ini benar-benar hanya pembeli yang berhati-hati."
Pada catatan yang menjanjikan, blockchain dapat memberikan bentuk transparansi baru: Karena data tidak dapat diubah atau dihapus pada blockchain, semua transaksi adalah catatan publik. Ketika Colonial Pipeline membayar peretas anonim 63,7 Bitcoin (senilai hampir $ 2,3 juta) pada bulan Juni, penyelidik Departemen Kehakiman AS dapat melacak transaksi di blockchain dan menyita uang tebusan.
"[Para peretas] menggunakan dompet yang dihosting untuk memindahkan Bitcoin, yang berarti [penegak hukum] menemukannya dalam waktu sekitar lima hari," kata Padilla. "Ada transparansi yang dibangun di [ke blockchain], dan sekarang dengan alat [coders sedang berkembang], Anda dapat menggunakan perangkat lunak canggih untuk melakukan analisis on-chain dan melacak ke mana hal-hal ini pergi."
Namun, akan menjadi masalah waktu sebelum lembaga penegak hukum di setiap tingkat kota menjadi cukup akrab dengan alat baru untuk menyelidiki penipuan blockchain skala kecil secara efektif. Saat ini masih ada kemungkinan bahwa token crypto, NFT, dan aset blockchain digital lainnya dapat digunakan oleh aktor jahat untuk mencuci uang dalam skala kecil dan besar.
"Itu adalah kekhawatiran yang sangat nyata," kata Padilla. "Misalnya, Anda bisa mendapatkan uang dari Columbia, pergi membeli NFT dengan apa yang sebelumnya merupakan uang kartel, dan itu bisa dicuci dalam NFT."
Pencucian uang skala besar tidak terlalu lazim, kata Padilla, tetapi alat dan kerangka kepatuhan perlu mengejar ketinggalan dengan cepat.
"Teknologi hanya mendapatkan di tempat yang seharusnya ... untuk dapat melacak dari mana uang itu berasal dan ke mana perginya," kata Padilla. "Tapi itu belum ada di sana selama setengah tahun terakhir," sejak crypto dan NFT telah meledak dalam popularitas.
Menempel dengan pertukaran crypto yang ramah pemula seperti Coinbase dan Gemini adalah salah satu cara untuk menghindari risiko yang datang dengan pertukaran ceruk yang lebih kecil, kata para ahli. Ini juga merupakan ide yang baik bagi investor crypto pemula untuk tetap dengan dua cryptocurrency paling populer – Bitcoin dan Ethereum – yang memiliki catatan nilai yang lebih lama daripada altcoin baru lainnya. Koleksi dan Game Digital
Seperti yang kita lihat dengan penipuan "Squid Game", coders canggih sekarang memiliki kemampuan untuk membuat game baru dan seluruh dunia imajiner di blockchain. Dan untuk melakukannya secepat acara Netflix viral berikutnya lepas landas.
Cara mudah untuk menipu pemula blockchain yang bersemangat adalah membuat mereka membeli jenis koin atau token yang baru dicetak untuk sebuah game. Jika cukup banyak orang menaikkan harga melalui penawaran dan permintaan, ini memberi scammers asli kesempatan untuk menjual semua kepemilikan mereka dan menghilang dalam sebuah langkah yang dikenal sebagai "tarik karpet."
Tidak seperti rekening bank untuk mata uang yang diatur secara federal, tidak ada yang namanya perlindungan penipuan atau asuransi FDIC di blockchain. Ketika uang Anda dicuri di blockchain, satu-satunya cara untuk mendapatkannya kembali adalah penerima membayar Anda kembali secara langsung. Pada pertukaran terdesentralisasi, itu sangat tidak mungkin. Dan sementara pertukaran crypto arus utama memiliki langkah-langkah keamanan penipuan yang lebih baik daripada pertukaran yang kurang dikenal, masih belum ada jaminan bagi investor untuk menutup crypto yang dicuri. Skema Investasi Cryptocurrency
Bentuk-bentuk baru crypto terus dicetak, dan ketika koin baru mencapai blockchain itu dikenal sebagai penawaran koin awal (ICO). Tetapi ICO juga merupakan peluang untuk penipuan. Sebuah perusahaan atau individu mungkin mengatakan mereka memiliki kesempatan sekali seumur hidup untuk berinvestasi dalam bentuk baru crypto dengan jaminan pengembalian 1.000%. Mereka kemudian dapat menekan Anda untuk menyetorkan banyak koin baru ke dalam dompet digital yang telah dikompromikan entah bagaimana, atau "pompa dan buang" dengan membeli koin dan menjual ketika harganya meledak. Penipuan Asmara
Aplikasi kencan penuh dengan penipuan crypto. Menurut FTC, sekitar 20% dari uang yang hilang dalam penipuan asmara dari Oktober 2020 hingga Maret 2021 dikirim dalam bentuk cryptocurrency. Penipuan seperti ini melibatkan hubungan jarak jauh atau digital di mana satu pihak menekan dan meyakinkan yang lain untuk membeli atau memberikan uang untuk beberapa crypto baru yang benar-benar hanya cara untuk menipu orang dari uang mereka. Penipuan Phishing
Jenis penipuan ini setua internet, tetapi dengan crypto ada beberapa implikasi baru. Sama seperti serangan phishing "normal" akan berhasil, aktor jahat mengirim email yang mencoba memancing penerima untuk mengklik tautan dan memasukkan detail pribadi mereka - termasuk info kunci dompet kripto. Tetapi tidak seperti kebanyakan kata sandi dan nama pengguna, Anda hanya mendapatkan satu kunci pribadi ke dompet blockchain Anda. Ini adalah bagian dari desain terdesentralisasi blockchain, memastikan bahwa satu entitas tidak dapat mengontrol informasi Anda, tetapi menimbulkan masalah jika Anda perlu mengubah kunci Anda. Bagaimana Investor Dapat Melindungi Crypto Mereka
